Naučit ćete stvarati godišnji budžet u Excel proračunskoj tablici koja je osjetljiva na mnoge porezne odbitke poreza na dohodak A, kao i na rasporedu C za mala preduzeća (koji se ovih dana primjenjuje na veliki broj ljudi). Uključeni primjer namijenjen je prvenstveno parovima koji su u penziji, oboje rade; stoga uključuje račune za mlađe i starije građane koji se odnose na njihova uključivanja i odbitke na njihovim godišnjim 1040 i državnim poreskim prijavama. Ako slijedite korake u nastavku za postavljanje proračuna, možete prilagoditi ulazne podatke ovisno o vašim potrebama i stvoriti plan koji odgovara vašem konkretnom slučaju.
Koraci
Korak 1. Otvorite Excel
Dvaput kliknite zeleni X na doku ili otvorite fasciklu Applications, a zatim fasciklu Microsoft Office, pre nego što kliknete Excel.
Korak 2. Otvorite novu radnu knjigu
Naslov gornjeg, krajnjeg lijevog radnog lista "Stvarni podaci".
Korak 3. U ćeliju B1 upišite datum 01/31/16 ili tekuću godinu ako nije 2015
Korak 4. Odaberite raspon ćelija B1: M1
Učinite Uredi> Popuni> Datum reda redova> Mjesec> Korak_Vrijednost 1> U redu
Korak 5. Odaberite stupce B: N, kliknite desnim tasterom miša i pritisnite "Format Cells"
Odaberite opciju "Prilagođeno" na kartici Broj. Odaberite $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 sa širinom stupca 1.
Korak 6. Odaberite raspon B1: N1, kliknite desnim tasterom miša i pritisnite "Formatiraj ćelije"
". Odaberite opciju" Prilagođeno "na kartici Broj. Odaberite mmmm.
Korak 7. Unesite u ćeliju N1 oznaku Godina do datuma
Korak 8. Unesite u ćeliju N4 formulu, = zbir (B4: M4)
Zatim Uredi> Kopirajte formulu i Uredi> Zalijepite je u raspon ćelija N4: N110.
Korak 9. Unesite sljedeće oznake u ćelije A1: A110
Oni bi trebali pokriti sve budžetske stavke koje su vam potrebne:
- GODIŠNJI BUDŽET
-
PRIHODI:
- Izvor 1 - Neto plate (i), isključujući porezi, 401K itd.
- Izvor 2 - Prihod od povjerenja
- Izvor 3 - Prihodi od dividendi
- Izvor 4 - Prihodi od kamata, isključujući štednju
- Izvor 5 - Prihodi iz Priloga C
- Izvor 6 - Prihod od iznajmljivanja kuće
- Izvor 7 - Ostali prihodi, od ulaganja/ostalo
- Potvrda o zajmu za refinansiranje (REFI)
- Ostalo Prihod (prodaja dvorišta itd.)
- Ostala imovina prodata za gotovinu
- Ostala imovina prodata za gotovinske rate
- Pokloni pretvoreni u gotovinu
- UKUPAN PRIHOD
-
RECEPT UŠTEDE:
- Početni bilans
- Dodati: od izvora 1 - 401K/ostalo koje se može povući
- Dodajte: Redovni i drugi doprinosi za štednju
- Odbitak: povlačenje novca (novo povjerenje: dobitak, prodaja kuće)
- Dodajte: Zarađene kamate
- Odbitak: naknade i takse
- Završni bilans
-
OSNOVNE I OPCIJE:
- Balans povjerenja
- Nepovlačivo 401K/Penzijski saldo
- Ostali "nedodirljivi" saldi glavnice
- Berzanske opcije, neostvarene, po procijenjenoj tržišnoj vrijednosti
- UKUPNO NAČELO I OPCIJE
- UKUPNA UŠTEDA, OSNOVNE I OPCIJE
-
Dodaci i rashodi u kapitalu:
- Početna - Kamate na hipoteku / Najam, w / REFI int.
- Početna - Kapital, popravci i poboljšanja, s REFI Princ.
- Remodeling
- Krov
- Prilaz
- Početna - Održavanje
- Održavanje dvorišta i oluka
- Održavanje kanalizacionih vodova
- Porez na nekretnine
- Dom - Osiguranje
- Početna - Ostalo Iskustvo vezano za hipoteku
- Početna - Poboljšanja i popravci dijelova za iznajmljivanje
- Početna - Održavanje dijelova za iznajmljivanje
- Početna - Iznajmljivanje porcija nekretnine
- Početna - Osiguranje dijelova za iznajmljivanje
- Početna - Iznajmljivanje - Ostali troškovi
- Automatsko plaćanje (i) - Kamata
- Automatsko plaćanje (i) -kapital
- Osiguranje automobila sa prevozom namirnica
- Auto gas - sa/ TrgovineTransport
- Auto Oil & Maint. w/ GroceriesTransport
- Auto popravci sa transportnim namirnicama
- Automobilske dozvole, takse, troškovi registracije
- Automatska amortizacija/zastarjelost
- Sys: Mac računari, telefon, TV, mastilo za štampač & Ppr
- Sys: Softverska i hardverska kapital
- Sys: Ostali tehnički dodaci
- Sys: Amortizacija/zastarjelost
- Supplies
- Namirnice, Rx i gotovina (bez odbitka)
- Premještanje troškova
- Kreditna kartica - Plaćanje kamata
- Otplate dugoročnih kredita, npr. Educatnl. Princ.
- Otplate dugoročnih kredita, kamate
- Kratkoročne otplate kredita, glavnica
- Kratkoročne otplate kredita, kamate
- Komunalne usluge: Smeće i recikliranje
- Komunalne usluge: Plin i elektrika
- Komunalije: Voda
- Medicina: transport, testovi i postupci
- Dental: Uključujući transport
- Vision & Eyewear, w/ Transport
- Savjetovanje o hroničnim stanjima, sa transportom
- Pravne takse/zadržavači itd.
- Ostale profesionalne pristojbe, takse, subscrptns, mmbrshps
- Karijera/Profesionalna biblioteka +/ili softver, pomagala
- Neisplaćeni troškovi obrazovanja i obuke
- Donacije: Crkvene i druge poreske olakšice
- Donacije: Ne oduzimaju se
- Pokloni
- Zakazano. C - Računovodstveni / knjigovodstveni troškovi
- Zakazano. C - Troškovi plata
- Zakazano. C - Troškovi proizvodnje i Pkg'g … ili
- Zakazano. C - Zalihe COGS -a i zaliha Istekle.
- Zakazano. C - UPS / Utovari / S&H i poštarina
- Zakazano. C - Administratorski, sistemski i komunikacijski troškovi
- Zakazano. C - Mktg / Promotivni / Troškovi prodaje
- Zakazano. C - Troškovi obroka i zabave
- Zakazano. C - Putni troškovi
- Zakazano. C - Troškovi održavanja objekata
- Zakazano. C - Licence, takse, troškovi registracije
- Zakazano. C - Ostali internet troškovi
- Zakazano. C - Ostali troškovi
- Ostali rashodi koji se mogu odbiti od poreza
- Ostali troškovi koji se ne odbijaju
- Ostali troškovi (= zalihe?)
- Dodaci i rashodi na kapital:
-
GODIŠNJI PRORAČUN BUDŽETA:
- Gotovina na blagajni: PREKO (KRATKO), početno stanje
- Ukupan prihod
- MANJE: Redovan doprinos za štednju
- DODAJ: Povlačenje iz štednje (osim novog doma)
- MANJE: Dodaci kapitala i rashodi
- Gotovina na blagajni: PREKO (KRATKO), Završno stanje
- (Napomena: ako ste KRATKI prema svom budžetu, morate potrošiti manje, dobiti kredit i/ili zaraditi više novca.)
Korak 10. Izračunajte
Slijedite upute pododjeljka za siječanj o tome trebate li dodati sve stavke u pododjeljak (poput PRIHODA ili ŠTEDNJE) ili oduzeti neke. Zatim dovedite ukupni pododjeljak ili stavku dolje u donji dio GODIŠNJEG PROCJENA BUDŽETA i dodajte ili oduzmite prema tome - oprezno, neki se poništavaju iz štednje jer je doprinos štednji odbitak od gotovine u blagajni, a povlačenje iz štednje dodaje se Gotovina pri ruci.
Korak 11. Prekopirajte januarske formule u kolone C: N
Korak 12. Kliknite Uređivanje> Premjesti ili Kopiraj list
Kad budete imali svoju kopiju, preimenujte je u Budžet. Ponovo napravite još jednu kopiju Stvarnog lista i naslovite ga PREKO (KRATKO). Oduzmite svoje stvarne podatke iz proračuna da biste došli do PREKIDA (KRATKO) klikom na ćeliju B4 PREKO (KRATKO) i unošenjem formule = Budžet! B4-Stvarnici! B4.
Korak 13. Kopirajte i zalijepite tu formulu iz ćelije B4 u raspon ćelija B4: N110
Očistite sve prazne redove koje ste možda umetnuli kako ne biste završili s neredima.
Korak 14. Upamtite da ako umetnete ili izbrišete stavku retka u Stvari ili Budžet, morate umetnuti ili izbrisati isti red i na oba druga dva lista, te prema tome prilagoditi formule
Korak 15. Razmotrite bilješke za ovaj primjer:
- Ovaj par / porodica prima najmanje 1 plaću, vjerovatno najmanje 2.
- Ostalo im je i dodatno poverenje.
- Imaju drugih ulaganja i prilično su štedljivi.
- Oni posjeduju malo preduzeće koje prijavljuju na Prilogu C obrasca 1040.
- Oni posjeduju vlastiti dom i iznajmljuju sobu kako bi nadopunili svoje prihode; stanar takođe obavlja kućanske poslove i kuvanje, itd. umesto novčane rente.
- Nedavno su refinancirali svoj dom kako bi iskoristili niske kamatne stope i preuredili, popravili prilaz i popravili krov.
- Međutim, refi nije bio onoliko koliko su htjeli, pa su imali prodaju u dvorištu, a prodali su i neka rekreativna vozila i imovinu svoje mladosti-oni su polu-penzioneri-a prodali su i jedan od svoja dva automobila. Ili će kupiti manji dom ili će se penzionisati u stariju zajednicu - ali još nisu odlučili koji.
- Oni ipak imaju izgrađeno pošteno penzionersko "gnijezdo", iz kojeg bi željeli izbjeći povlačenje što je dulje moguće.
- Dakle, sada jedan od njih plaća prijateljici da je preveze do ljekara i zubara, u kupovinu namirnica itd., A sve je to urađeno na osnovu kilometraže, s uračunatim iznosima za popravke, osiguranje i takse itd.
- Njen muž, iako joj je radio i pomagao u vođenju malog biznisa, vratio se u školu, pa će ove godine morati početi vraćati zajam za obrazovanje. Njegov poslodavac pokrio je većinu troškova tekstova i školskog pribora, ali ne i prijenosno računalo ili kućni računar koji je kupio, a koje također koristi u svom poslu, te vodi biblioteku karijera i drugi profesionalni softver (koji se može odbiti iznad onoga što je nadoknađeno). od strane poslodavca).
- Par ima određena medicinska, vizualna i druga fiziološka pitanja - od kojih se sve može odbiti, kao i prijevoz do i iz ureda.
- Par je politički aktivan, ali se ovi troškovi u većini slučajeva ne mogu odbiti.
- Paru je potrebna pomoć oko određenih aspekata knjigovodstva i računovodstva za mala preduzeća, a angažirali su i honorarnog pomoćnika u proizvodnji, pa im je trebala pomoć u rješavanju svih pitanja vezanih za plaće, osiguranje i ljudske resurse.
- Nova kompanija djelomično će raditi putem interneta putem web stranice, koja je u razvoju, uz "jednokratnu" naknadu, koja se odbija.
- Planiraju koristiti Excel za proračun svojih poslovnih i ličnih financijskih aktivnosti, kopiranjem ovih računa na drugi i treći radni list. Krajnja lijeva kartica ili radni list sadržavat će Stvarno iznose, srednji radni list će sadržavati Budžet iznose, a krajnji desni radni list izračunat će razliku kao PREKO (ISPOD) iznose. S ovom radnom knjigom, radnim listom Tokovi gotovine, Bilansom stanja i Izvještajem o dobiti i gubitku, oni će imati izvještaje koji su im potrebni ne samo da ostanu na vrhu svog poslovanja, već će uzeti i sve odbitke na svojim poreskim obrascima na koje su zakonski povezani. imaju pravo, sve dok održavaju svoje spise, knjige i račune u dobrom stanju.
- Primijetit ćete da, budući da je ovaj dokument namijenjen osobama u polu-penziji, sadrži mnoge porezne stavke s kojima se suočavaju drugi ljudi s manje godina rada iza sebe (ali možda nedostaje velika stavka poput dnevnog boravka), kao i rješavanje mnoge brige mnogih starijih građana.
- Slijedi budžet za polu-penzionisani par. Imajte na umu da stavke koje imaju početno stanje i završno stanje imaju početno stanje preneseno u krajnju desnu kolonu YTD, koja se inače zbraja, osim za red završnog bilansa, koji se zbraja vertikalno. Uglavnom, stupac Godina do datuma sumira se horizontalno. Mjeseci od aprila do oktobra su ispunjeni, ali skriveni.
-
VRHUN BUDŽETA 160829_2 1 -
NA DOLJINI 2_1 -
BOTTOM'S BOTTOM_21
Savjeti
- Pomoći će vam da dobijete Amortizacijske zajmove za sve kredite koje uzmete ili plaćanja s kamatom koju dajete. Informacije o načinu amortizacije zajma u Excelu možete pronaći i u članku Priprema rasporeda amortizacije u Excelu.
- 1 Možda ćete htjeti navesti svoju bruto plaću i sve odbitke od nje, npr. ako imate velike doprinose zaposlenih koji se mogu odbiti za zdravstveni plan kompanije, itd., ili želite pratiti neke druge dugove / doprinose / odbitke itd. ili možda poslodavcu nadoknaditi troškove obrazovanja, uniforme itd.
- 2 COGS = Troškovi prodane robe = Početni inventar + Kupovine = Ukupno raspoloživi, Manje: Završni inventar = Trošak prodane robe, po tipu jedinice, odnosno vodi se posebna knjiga za praćenje kupovina, zaliha i COGS -a svake vrste jedinice, osim ako je proces naručivanja posla. Freight Out se dodaje COGS -u i procjenjuje se trošak prodajnog povrata (kada se procjenjuje dodatak za povrat prodaje) i vraća se u odnosu na COGS ako to nalaže CPA, ovisno o vašem iskustvu s povratima. Utovar je dio početne cijene zaliha ako ga preuzmete vi, kupac. Popusti na uzete uslove, kao što je "2% 10 dana, neto 30" odbijaju se samo ako je puna cijena prikazana u početnoj zalihi (ne želite dvostruko računati ostvarene popuste - neke kompanije prikazuju to u odjeljku Finansije, umjesto odjeljka Troškovi, jer se radi o upravljačkoj odluci o novčanim tokovima). Troškovi proizvedene robe sastoje se od sirovina, zaliha nedovršene proizvodnje i praćenja zaliha gotove robe, možda s raspodjelom direktnog i indirektnog rada, režijskih troškova itd. - vidi nedavno Obračunajte tekst Računovodstva troškova i/ili pohađajte tečaj i/ili neka vam računovođa/CPA postavi proces i račune.
-
Možda biste trebali pokriti i sljedeće troškove:
- Recepti / Doplate - odbijaju se
- Uniforme i kemijsko čišćenje - odbijaju se
- Veš / hemijsko čišćenje - ne oduzima se
